Tu inmobiliaria ya está obligada desde 2010. Identificar a las partes solo con el DNI y poco más ya no basta; con las nuevas reglas europeas será más fácil detectarlo durante una inspección. Es el momento de ponerlo en orden.
Te explicamos qué cambia con el nuevo reglamento europeo y lo preparamos contigo para que cumplas tu responsabilidad legal: identificación del cliente y del titular real, manual, formación de tu equipo y canal de denuncias.
La Ley 10/2010 no es solo para bancos. Si tu empresa está en esta lista, tienes obligaciones de prevención de blanqueo aunque seas pequeña.
Comprador y vendedor son clientes. Hay que hacer la diligencia debida a ambas partes, no solo a quien te encarga la operación.
Hay un momento fijado. La verificación se realiza cuando el vendedor acepta la oferta y siempre antes de mover dinero. En la práctica, antes de las arras.
Comprobar sanciones es obligatorio. Hay que revisar a ambas partes en las listas de sanciones de la UE, así como a quien controla una sociedad compradora.
Más control del titular real. Hay que identificar a las personas que tienen una participación del 25 % o más en una sociedad y avisar al registro si los datos no coinciden.
Un responsable en la dirección. Una persona de la dirección debe responder por el cumplimiento.
Las mismas reglas en toda la UE, con estándares técnicos de la nueva autoridad europea (AMLA).
Conservación: hoy son 10 años. Con el reglamento, 5 años desde que termina la relación y borrado después.
Partimos de lo que ya tienes. Analizamos, redactamos, lo implantamos con tu equipo y hacemos el seguimiento.
Identificamos a tu cliente y a quién está detrás de cada sociedad.
Más sobre nuestro KYC externo →Tu manual de prevención y tu matriz de riesgos, hechos a la medida de tu actividad, no copiados de una plantilla.
Para todosFormación práctica y con registro, para que tu equipo sepa detectar una operación sospechosa.
Para todosUn canal online con opción anónima, acuse de recibo en 7 días, respuesta en un máximo de 3 meses y registro de cada comunicación.
Según tamañoTe preparamos para el examen anual y lo coordinamos con un experto independiente.
10 o más empleados o más de 2 M€Qué cambia en tu día a día con el reglamento europeo y un plan mes a mes hasta julio de 2027.
Para todosLa responsabilidad legal sigue siendo de tu empresa. Nosotros hacemos el trabajo y te dejamos todo documentado para que puedas demostrar que cumples.
Hoy hay excepciones para las empresas pequeñas, pero el reglamento europeo exige a todas un análisis de riesgo adaptado a su tamaño. Responde 7 preguntas y te decimos qué te falta.
Un proceso claro, con plazos, y sin que tengas que montar un departamento de cumplimiento.
Revisamos tu actividad, tus clientes y lo que ya tienes hecho.
Manual, análisis de riesgo y procedimientos, a tu medida.
Formamos a tu equipo y dejamos el canal y los registros funcionando.
Revisiones periódicas y preparación para el AMLR de 2027.
Soy Eugenio Calderón. Llevo más de 15 años trabajando en compliance y pagos en Europa y Latinoamérica, ayudando a empresas a cumplir lo que les exigen bancos, reguladores e inspecciones. Trabajo en español, catalán, inglés y francés.
Cuéntanos la operación y el plazo. Te llamamos el mismo día laborable.
Sí. Ya estás obligada desde 2010 a identificar a tus clientes y a sus titulares reales, conservar la documentación y comunicar operaciones sospechosas. Con el reglamento europeo, además, tendrás que contar con un análisis de riesgos adaptado a tu tamaño.
Empieza a aplicarse el Reglamento europeo de prevención de blanqueo (AMLR), con las mismas reglas en toda la UE. Comprador y vendedor pasan a ser clientes; la verificación se hace antes de mover dinero, en la práctica antes de las arras; comprobar sanciones es obligatorio; hay más control del titular real; una persona de la dirección responde por el cumplimiento, y la documentación se conserva 5 años desde que termina la relación y se borra después. Lo tienes todo en «Qué cambia en julio de 2027».
Entre 48 y 72 horas en la mayoría de los casos. Si es urgente, dínoslo en el formulario.
Sí, trabajamos en toda España y en remoto, en español, catalán, inglés y francés.
Una revisión gratuita de 20 minutos con Eugenio para saber qué te falta y por dónde empezar.
